Zamiar stworzenia rasy koni terskich powstał w latach 20 u.b w Stawropolu w północnej części Kaukazu. Celem hodowli było zastąpienie arabów streleckich, które były wówczas zagrożone wyginięciem. Ponadto chodziło o stworzenie konia o cechach właściwych arabom, a więc eleganckiego, szybkiego, wytrwałego. Udało się zebrać razem ostatnie dwa ogiery streleckie i kilka klaczy i w 1925roku podjęto pracę hodowlaną z tą małą rdzenną grupą poprzez krzyżowanie z ogierami arabskimi, arabsko-dońskimi oraz strelecko-kabardyńskimi. Następnie użyto gidranów i angloarabów shagya. W ten sposób powstał niezwykły koń, który odziedziczył wygląd i akcję kończyn po koniach arabskich